Ihre Pensionszusage – professionell geprüf
Bilanz entlasten. Risiken erkennen.
Unternehmenswert sichern.
Wir unterstützen Geschäftsführer und Unternehmen bei der Prüfung vonPensionszusagen. Die Analyse erfolgt in Zusammenarbeit mit einem spezialisiertenKooperationspartner und ist auch im Rahmen von M&A-Deals,Unternehmensverkäufen und Gesellschafterwechseln relevant. Dabei werdenBilanzwirkungen, Risiken und mögliche Handlungsoptionen transparent aufgezeigt.
Pensionszusagen sind kein Verwaltungsthema –
sie sind ein Bilanzthema
Pensionszusagen beeinflussen häufig stärker die Bilanz, als vielen bewusst ist.
Eine strukturierte Analyse zeigt, wie Ihre Pensionszusage bilanziell und strategisch wirkt.
Typische Auswirkungen:
- Hohe Pensionsrückstellungen belasten Eigenkapital und Bilanzkennzahlen
- Negative Auswirkungen auf Kreditwürdigkeit und Bankenrating
- Erschwerte Unternehmensnachfolge oder Unternehmensverkauf
- Rückdeckungsmodelle sind häufig ineffizient strukturiert
- Fehlende Abstimmung mit der langfristigen Unternehmensstrategie
So läuft die Analyse Ihrer Pensionszusage ab
In 4 Schritten zu klaren Zahlen und konkreten Handlungsempfehlungen – zum Festpreis.
Auftrags & Datenschutz
Sie erteilen uns den Auftrag zur Analyse ihrer Pensionszusage inkl. Datenschutz.
Unterlagen einreichen
Sie senden uns Ihre vorhandenen Unterlagen digital.
Typisch: Pensionszusage / Nachträge, Rückdeckungsverträge, aktueller HGB-Ausweis (falls vorhanden).
Analyse durch Experten
Wir prüfen Bilanzwirkung, Risiken und Optimierungspotenzial – gemeinsam mit IVB Karlsruhe.
Ergebnis: klare Bewertung + Optionen je nach wirtschaftlicher Lage (Schieflage / solide / wachsend).
Ergebnisgespräch & Maßnahmenplan
Sie erhalten die Ergebnisse verständlich aufbereitet – inklusive konkreter Empfehlungen.
Optional: Begleitung bei Umsetzung (z. B. Umstellung, Ausfinanzierung, Anpassung Rückdeckung).
Was Sie erhalten
Nach der Analyse wissen Sie, wie Ihre Pensionszusage
bilanziell wirkt und welche Handlungsoptionen sinnvoll sind.
- Bilanzwirkung verstehen
- Risiken erkennen
- Handlungsoptionen erhalten
- Nachfolgefähigkeit einschätzen
- Klare nächsten Schritte
Sie erhalten eine Analyse mit Handlungsoptionen, welche Sie einmalig 500,00€ (netto, zzgl. 19%) kostet.
In welcher Situation befindet sich Ihr Unternehmen?
Je nach wirtschaftlicher Situation erfordern Pensionszusagen unterschiedliche Strategien.
Situation: wirtschaftlich angespannt
Ziele:
- Bilanz entlasten und EK-Quote verbessern
- Kreditwürdigkeit stabilisieren
- Voraussetzungen für Verkauf/Nachfolge verbessern
Maßnahmen:
- Umstellung der Pensionszusage (Rente → Kapital)
- Verzicht auf Future Service
- Optimierung der Rückdeckung
Situation: wirtschaftlich stabil
Ziele:
- Bilanzbild verbessern
- Unternehmen auf Nachfolge/Verkauf vorbereiten
- Versorgung des GGF strukturieren
Maßnahmen:
- Umstellung der Zusage auf Kapitalleistung
- Strukturierung der Rückdeckung
- Ausfinanzierung des Past Service
Situation: wirtschaftlich gut
Ziele:
- Bilanzkennzahlen optimieren
- Voraussetzungen für Verkauf/Nachfolge schaffen
- Versorgung strategisch anpassen
Maßnahmen:
- Umstellung der Pensionszusage
- Ausfinanzierung der bestehenden Zusage
- Neue Versorgungsstruktur
Analyse mit professionellem Kooperationspartner aus Deutschland
Die Analyse erfolgt in Zusammenarbeit mit einem Institut, welches auf betriebliche Altersvorsorgespezialisiert ist. Dadurch erhalten eine fundierte betriebswirtschaftliche Einschätzung zu IhrenPensionsverpflichtungen.
Pensionszusage professionell prüfen
Kontakt aufnehmen
Sie haben Fragen? Dann hinterlassen Sie uns Ihre Angaben und wirkontaktieren Sie umgehend.
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