Ihre Pensionszusage – professionell geprüf
Bilanz entlasten. Risiken erkennen.
Unternehmenswert sichern.
Wir unterstützen Geschäftsführer und Unternehmen dabei, bestehende Pensionszusagen bilanziell, finanziell und strategisch richtig einzuordnen. Dazu analysieren wir die Auswirkungen auf Bilanz und Risiken, bewerten die bestehende Struktur und entwickeln konkrete Handlungsoptionen, die zur wirtschaftlichen Situation und zur langfristigen Unternehmensstrategie passen.
Pensionszusagen sind kein Verwaltungsthema –
sie sind ein Bilanzthema
Pensionszusagen beeinflussen häufig stärker die Bilanz, als vielen Geschäftsführern bewusst ist.
Eine strukturierte Analyse zeigt, wie Ihre Pensionszusage bilanziell und strategisch wirkt.
Typische Auswirkungen:
- Hohe Pensionsrückstellungen belasten Eigenkapital und Bilanzkennzahlen
- Negative Auswirkungen auf Kreditwürdigkeit und Bankenrating
- Erschwerte Unternehmensnachfolge oder Unternehmensverkauf
- Rückdeckungsmodelle sind häufig ineffizient strukturiert
- Fehlende Abstimmung mit der langfristigen Unternehmensstrategie
So läuft die Analyse Ihrer Pensionszusage ab
In 3 Schritten zu klaren Zahlen und konkreten Handlungsempfehlungen – ohne Sales-Gerede und für einmalig 500€.
Unterlagen einreichen
Sie senden uns Ihre vorhandenen Unterlagen digital.
Typisch: Pensionszusage / Nachträge, Rückdeckungsverträge, aktueller HGB-Ausweis (falls vorhanden).
Analyse durch Experten
Wir prüfen Bilanzwirkung, Risiken und Optimierungspotenzial – gemeinsam mit IVB Karlsruhe.
Ergebnis: klare Bewertung + Optionen je nach wirtschaftlicher Lage (Schieflage / solide / wachsend).
Ergebnisgespräch & Maßnahmenplan
Sie erhalten die Ergebnisse verständlich aufbereitet – inklusive konkreter Empfehlungen.
Optional: Begleitung bei Umsetzung (z. B. Umstellung, Ausfinanzierung, Anpassung Rückdeckung).
Vertrauen durch Kooperation mit
Was Sie erhalten
Nach der Analyse wissen Sie, wie Ihre Pensionszusage
bilanziell wirkt und welche Handlungsoptionen sinnvoll sind.
- Bilanzwirkung verstehen
- Risiken erkennen
- Handlungsoptionen erhalten
- Nachfolgefähigkeit einschätzen
- Klare nächsten Schritte
Sie erhalten eine unabhängige Analyse und konkrete Handlungsempfehlungen – keine Produktberatung. Die Analyse kostet einmalig 500€.
In welcher Situation befindet sich Ihr Unternehmen?
Je nach wirtschaftlicher Situation erfordern Pensionszusagen unterschiedliche Strategien.
Situation: wirtschaftlich angespannt
Ziele:
- Bilanz entlasten und EK-Quote verbessern
- Kreditwürdigkeit stabilisieren
- Voraussetzungen für Verkauf/Nachfolge verbessern
Maßnahmen:
- Umstellung der Pensionszusage (Rente → Kapital)
- Verzicht auf Future Service
- Optimierung der Rückdeckung
Situation: wirtschaftlich stabil
Ziele:
- Bilanzbild verbessern
- Unternehmen auf Nachfolge/Verkauf vorbereiten
- Versorgung des GGF strukturieren
Maßnahmen:
- Umstellung der Zusage auf Kapitalleistung
- Strukturierung der Rückdeckung
- Ausfinanzierung des Past Service
Situation: wirtschaftlich gut
Ziele:
- Bilanzkennzahlen optimieren
- Voraussetzungen für Verkauf/Nachfolge schaffen
- Versorgung strategisch anpassen
Maßnahmen:
- Umstellung der Pensionszusage
- Ausfinanzierung der bestehenden Zusage
- Neue Versorgungsstruktur
Analyse in Kooperation mit IVB Karlsruhe
Die Analyse erfolgt in Zusammenarbeit mit der auf betriebliche Altersversorgung spezialisierten IVB Karlsruhe. Dadurch erhalten Sie eine fundierte betriebswirtschaftliche, steuerliche und rechtliche Einschätzung Ihrer Pensionszusage sowie konkrete Handlungsempfehlungen für Ihr Unternehmen.
Pensionszusage professionell prüfen
Kontakt aufnehmen
Nutzen Sie das Formular für eine erste Anfrage oder zur Beauftragung der Analyse. Wir melden uns zeitnah bei Ihnen zurück.
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